İhracat Faktoringi
Tera Finans Faktoring A.Ş.’ nin hedefi, 90 ülkede 400 den fazla üyesi olan Factors Chain International FCI https://fci.nl/ muhabir ağından yararlanarak, müşterilerinin uluslararası ticaretini kolaylaştırmak, dış ticaret hacmini arttırmak ve hızlı tahsilat sistemi sunmaktır.
Yurt dışına yapılan mal mukabili ve açık hesap satışlara %100 garanti, tahsilat , alacak yönetimi ve talep edildiği durumlarda finansman hizmeti sağlanmasıdır.
- İhracat işlemlerinden doğan alacakların Alıcı (Borçlu) tarafından vadesinde ödenmeme riskine karşı fatura bedelinin muhabirler aracılığıyla %100 garanti altına alınması ve tahsil edilmesi sağlanır.
- Mevcut ve potansiyel alıcılar için muhabirlerimiz tarafından güncel istihbarat sağlanır.
- Alacak ve tahsilatın muhabir tarafından takip edilip, kayıtlarının tutulması hizmeti verilir.
- Açık hesap alacaklar nakde çevrilerek işletme sermayesi ihtiyacı sağlanır.
- Mevcut çalışma düzeninde peşin, akreditif, vesaik mukabili, banka avalli poliçe gibi yöntemlerle kısıtlı satış yapıp, hacimlerini yükseltmeyi hedefleyen firmalar için güvenilir bir çözümdür.
- İhracatçı firmanın alıcı ile yaşayabileceği sorunlarda ihracat ve ithalat faktör tarafından mevzuat, hukuk ve dil desteği sağlanır.
- Müşterilerimize istediklerinde, gerçekleştirdikleri mal veya hizmet ihracatında finansman hizmeti sağlanmaktadır.
İhracat Faktoring için İzlenmesi Gereken Adımlar :
Limit Başvurusu
Öncelikle, şirketimizin internet sitesinden de elde edebileceğiniz başvuru formlarından
“Alıcı – Satıcı Bilgi Formları ” kullanılarak tarafımıza bildirdiğiniz alıcı bilgileri esas alınıp, muhabirlerimize başvurular yapılmaktadır.
Muhabirimizin alıcınız hakkında vereceği kredi kararını etkileyecek tüm bilgiler (nezdindeki borç bakiyesi, alıcınız ile geçmişte yaşanmış ihtilaf ve sorunlar, alıcınızın kredibilitesi hakkındaki tüm bilgiler) eksiksiz olarak verilmelidir.
Yapılan değerlendirmelerden sonra alıcınıza ön limit tesis edilir, çalışma koşulları belirlenir.
Muhabirimizden gelen limit bilgisi “Limit Onay Formu” (LOB) ile yazılı olarak tarafınıza bildirilir.
Sözleşme İmzalanması
Muhabirden gelen ön limit çerçevesinde , uygulanacak garanti komisyonu oranı ile fon kullanacak müşterilerimize fonlama maliyeti ile ilgili fiyat teklifi yapılmaktadır ve teklif kabulü sonucunda sözleşme imzalanır.
Yükleme Yapılması
Faktoringe tabi alıcılarınıza yapacağınız yüklemelerinize ait evraklar ile sticker yapıştırılarak temlik ettiğiniz faturaların birer kopyasını Tera Finans Faktoring’e göndermeniz gerekmektedir.
Ön Ödeme
Tarafımıza devir edilen faturaların %80’ine kadar faturanın döviz cinsinden ön ödeme yapılır.
Bakiye Ödemesi
Mal bedelleri fatura vadelerinde alıcı tarafından muhabire ödendiğinde muhabir, tarafımıza ödemeyi yapar. Daha önce yapılan ön ödemeler + masraf + faiz + komisyon ve diğer kesintiler düşüldükten sonra satıcıya kalan ödeme tarafımızca yapılır.
Garanti Ödemesi
Yurtdışındaki alıcının iflas etmesi, ödeme güçlüğüne düşmesi veya sebepsiz yere ödememesi durumlarında, daha önce alınan garanti limiti dahilinde fatura vadesinden itibaren 90 gün sonra fatura tutarının tamamı muhabir tarafından ödenir.
Garanti Kapsamında Ödeme yapılabilmesi için Muhabirimizin talebi halinde Şirketimize teslim edilmesi gereken doküman sırasıyla;
- Firmamızca sağlanan Notification Transfer of Receivables (NTR). Tarafımıza devir edilen ihracat faturalarının dökümünün yapıldığı ve şirketiniz alacaklarını devir etmeye yetkili kişilerce imzalanmış nüshalar.
- Üzerinde devir notu ve Firma kaşe üzerine yetkili imzaları bulunan iki Ticari Fatura nüshası (ilgili ihracata ait düzenlenen tüm fatura nüshaları üzerinde muhabir devir etiketi bulunacak, Firma kaşesi üzerine yetkili imzalar tarafından imzalanacak) (BDDK Fatura düzenleme teamüllerine göre hazırlanacaktır.)
- Alıcı Onaylı Sipariş Formu,
- Yükleme Belgesi kopyası,
- Gümrük Beyannamesi kopyası,
- Alıcı Onaylı Yükleme Belgesi,
- Alıcı onaylı “Introductory Letter”ın aslı (Alıcıya faktoring aracılığı ile gerçekleştirilen ilk işlemde tarafımıza teslim edilir.)
- Çeki listesi,
- Alıcı ile alacağa dair yapılan her türlü yazışmalar,
- Var ise Gözetim Şirketi Raporu,
- Muhabirimizin talep edeceği alacağa ilişkin sair her türlü doküman’dır.
Faktoring Hizmeti Verdiğimiz Ülkeler ( Tüm liste için tıklayınız https://fci.nl/en/members/index )
| · ABD | · Fas | · Japonya | · Romanya |
| · Almanya | · Finlandiya | · Katar | · Rusya |
| · Arjantin | · Fransa | · Kanada | · Slovakya |
| · Avustralya | · Güney Afrika | · Kenya | · Slovenya |
| · Belçika | · Güney Kıbrıs | · Letonya | · Şili |
| · Brezilya | · Hırvatistan | · Litvanya | · Tayland |
| · Bulgaristan | · Hindistan | · Lüksemburg | · Tayvan |
| · Birleşik Arap Emirlikleri | · Hollanda | · Malezya | · Tunus |
| · Çek Cumhuriyeti | · HongKong | · Macaristan | · Ukrayna |
| · Çin | · İngiltere | · Malta | · Vietnam |
| · Danimarka | · İspanya | · Meksika | · Yunanistan |
| · Dominik Cumhuriyeti | · İsrail | · Norveç | |
| · Endonezya | · İsveç | · Peru | |
| · Ekvador | · İsviçre | · Polonya | |
| · İtalya | · Portekiz |
